Megtévesztő lehet az „egészség” szó, pedig egy egészségpénztári számláról nem csupán gyógyszer, szemüveg vagy fogászat fizethető. Ennél sokkal több minden! Például iskolai kiadások is, azaz ezekhez is több forrást biztosít. Néhány lépés és tiétek lehet a támogatás jövőre!

Miért és kinek éri meg az egészségpénztári számla?

Mert az erre befizetett összeg kockázatmentesen gyarapodik, tehát innen többet lehet költeni, mint amennyit befizetünk rá, mégpedig 20%-kal, de legfeljebb 150 ezer forinttal évente. Ez 750 ezer Ft befizetésével érhető el a legegyszerűbben.

Ha kizárólag iskolai kiadásokra használjuk a számlát, akkor ennél kevesebbet érdemes befizetni, hiszen iskolai kiadásokra maximum 266 800 Ft használható fel évenként, gyermekenként.

Egyetemre vagy főiskolára jársz? - Akkor kérd meg a szüleidet, hogy éljetek ezzel a lehetőséggel! Hiszen nekik éri meg számlát nyitniuk.

Szülőként olvasod cikkünket? - Akkor pedig egyszerűen jelöld meg kedvezményezettként a gyermeke(i)det!

Fontos, hogy legyen adózott jövedelmed, hiszen a befizetett SZJA-ból igényelhető vissza az a bizonyos 20%, az adóbevalláson keresztül.

Példák:

Ottónak 1 egyetemista fia van:

Befizetés / év: 300 000 Ft

Levonás: 19 500 Ft

Kapható adó-visszatérítés: 60 000 Ft

Nyereség, azaz ennyivel több forrásuk lesz
az iskolai kiadásokra jövőre: 40 500 Ft

Zitának 2 egyetemista lánya van

Befizetés / év: 600 000 Ft

Levonás: 39 000 Ft

Kapható adó-visszatérítés: 120 000 Ft

Nyereség, azaz ennyivel több forrásuk lesz
az iskolai kiadásokra jövőre: 81 000 Ft

Mi mindenre jó még ez a számla? Például:

Egészségügyi kiadásokra

• Fogászat, fogszabályozó
• Szemüveg, kontaktlencse
• Gyógyszer, gluténmentes élelmiszer
• Okosóra
• Gyógytorna

Családi kiadásokra

• Lakáshitel támogatás
• Születési támogatás
• Gyermeknevelési támogatás
• Idősgondozási támogatás
• Álláskeresési támogatás

Egészségügyi kiadásokra egyébként azonnal felhasználható az egészségpénztári egyenleg. Mindössze a családi támogatásokhoz kell várakoznia a befizetett összegnek fél évet, például az iskolai támogatáshoz.

Hogyan működik?

1. Nyiss OTP Egészségpénztári számlát. (Akár online)

2. Fizess be rá:

• legelőször min. 6 ezer forintot, ami fedezi a belépési díjat és a kártyadíjat,
• majd annyit, amennyi fedezi a tervezett kiadásokat.
  (Iskolai kiadásoknál gondolkozz fél évre előre a várakozási idő miatt!)

3. Jelöld meg kedvezményezettnek a családtagjaidat. (Ezt is intézheted online.)

4. Használd fel az egyenlegedet:

• iskolai kiadásokra (ehhez nyújtsd be a szükséges dokumentumokat),
• vagy egészségügyi kiadásokra (akár OTP Egészségkártyával fizetve, akár készpénzzel/bankkártyával és a számla beküldésével).

5. A következő évi adóbevallásodon keresztül igényeld a 20% adó-visszatérítést, ami akár 150 ezer Ft is lehet. Ezt azonnal felhasználhatod, akár iskolai kiadásokra is.

Részletek, feltételek: www.otpep.hu